Звіт «Чистий грошовий потік»: Аналіз руху реальних грошей

Аналізуйте різницю між усіма надходженнями та витратами грошових коштів компанії за обраний період у розрізі кас, банківських рахунків та статей руху грошей для повного контролю за фінансовою стійкістю вашого бізнесу.

Написано Bimp support

Оновлено 2 тижні тому

Чистий грошовий потік (Net Cash Flow) — це фінальний фінансовий результат усіх касових та банківських операцій компанії за певний проміжок часу.

Головний результат, який ви отримаєте після використання цього звіту — чітке розуміння того, збільшилася чи зменшилася кількість реальних грошей у вашому розпорядженні. Ви зможете точно визначити, які напрямки або статті генерують найбільше капіталу, а які є головними «поглиначами» фінансів.

Чому це важливо для бізнесу:

Контроль грошового потоку захищає компанію від найнебезпечнішої фінансової кризи — касового розриву (ситуації, коли прибуток на папері є, але на рахунках немає грошей для оплати поточних рахунків, оренди чи зарплат). Звіт показує не віртуальні зобов'язання, а фактичний рух «живих» коштів.

Дані у звіт «Чистий грошовий потік» потрапляють виключно на основі проведених фактичних платіжних документів системи BIMP:

Надходження на рахунок / Прибутковий касовий ордер — збільшують колонку «Надходження».

Списання з рахунку / Видатковий касовий ордер — збільшують колонку «Витрати».

"Повернення інвестицій" "Отримання кредиту" "Повернення кредиту" "Чек ККМ" "Витрати майбутніх періодів" - документи які впливають на чистий грошовий потік.

Практичні кейси використання:

Кейс 1 (Аналіз від'ємного потоку по рахунку): Власник помітив, що на «Основному гривневому рахунку» загальний результат за місяць пішов у мінус на $-5\,732,00\text{ UAH}$ . Розгорнувши звіт, він побачив, що хоча «Оплата від покупця» принесла $21\,750,00\text{ UAH}$ , значні витрати на «Оплату постачальнику» $13\,932,00\text{ UAH}$ та «Зарплату виробничого персоналу» ( $12\,400,00\text{ UAH}$ перевищили надходження. Це сигнал оптимізувати графік платежів постачальникам.
Кейс 2 (Оцінка ефективності напрямків): Компанія розділяє потоки на різні рахунки під окремі проекти. Звіт показав, що рахунок «Рахунок гривневий (Продаж одягу)» зафіксував чисте надходження у розмірі $57\,600,00\text{ UAH}$ при нульових витратах за цей період. Це підтверджує високу автономну ефективність даного торгового напрямку.

Покрокова інструкція з налаштування звіту

Крок 1. Обрання періоду та формування

Перейдіть до розділу меню Звіти і відкрийте звіт «Чистий грошовий потік». У лівій панелі натисніть на календар, встановіть часовий інтервал (наприклад, з 01.05.2026 по 01.06.2026) та натисніть синю кнопку «Сформировать звіт».

Крок 2. Фільтрація специфічних потоків

Якщо вам потрібно проаналізувати конкретний фінансовий зріз, скористайтеся фільтрами у лівій панелі:

Контрагент: дивіться історію оплат та витрат по конкретному клієнту чи постачальнику.
Проєкт / Напрям діяльності: відстежуйте чистий потік конкретного бізнес-напрямку.
Каса / Розрахунковий рахунок: виводьте дані лише по окремому банку чи фізичній сейфовій касі.
Каса / Розрахунковий рахунок: виводьте дані лише по окремому банку чи фізичній сейфовій касі.
Замовлення-рахунок: Перегляньте рух по окремому Замовленню.
Валюта / Стаття руху грошових коштів: виводьте дані лише в одній валюті або по статті руху грошових коштів.

Крок 3. Налаштування групування та аналітичних рівнів

Для детального моніторингу грошей налаштуйте верхні параметри відображення:

Групувати за: оберіть «Розрахункові рахунки/каси», щоб бачити розподіл грошей по місцях їх зберігання.
Деталізація по: виберіть «Статті руху грошових коштів», щоб всередині кожного рахунку бачити цільове призначення фінансів.

В Звіті доступне Групування по : Розрахункові рахунки/каси, Напрями діяльності/проєкти, Статті руху грошових коштів, Валюти, Група статей руху гровоших коштів.

В Звіті доступна Деталізація по : Документи, Напрями діяльності/проєкти, Статті руху грошових коштів, Валюти, Документи.

Крок 4. Читання підсумкових показників

Таблиця звіту надає три основні метрики за кожною статтею та рахунком:

Надходження: загальний обсяг грошей, що зайшли.
Витрати: сума всіх виплат.
Чистий грошовий потік: фінальний залишок періоду (Надходження – Витрати). Спільний підсумок по всій компанії відображається в найнижчому рядку «Всього»

Примітка: Значення у стовпчику «Чистий грошовий потік» може бути від'ємним. Це нормальне явище для періодів великих закупівель, проте тривалий від'ємний тренд свідчить про вимивання оборотного капіталу.

Попередження: Перевіряйте, чи всі банківські виписки за обраний період були повністю імпортовані та проведені в системі BIMP. Непроведені платежі не будуть враховані у звіті, що викривить фінальну суму реального грошового потоку.

Порада: Якщо ви часто аналізуєте певний зріз (наприклад, рух по конкретному банку з деталізацією за статтями), налаштуйте фільтри один раз і натисніть «Зберегти як новий шаблон» у лівій панелі, щоб автоматизувати побудову звіту в майбутньому.

Звіт Чистий грошовий потік є корисним для компаній, оскільки він дозволяє:

Оцінити фінансовий стан компанії: звіт відображає рух грошових коштів компанії за певний період часу. Це дозволяє компанії оцінити свою здатність генерувати грошові кошти і погашати зобов'язання.
Приймати фінансові рішення: звіт може бути використаний для оцінки ефективності фінансових рішень компанії, наприклад, інвестиційних або кредитних.
Контролювати фінансову діяльність компанії: звіт може бути використаний для виявлення тенденцій у руху грошових коштів компанії. Це дозволяє компанії вжити заходів для покращення своєї фінансової діяльності.

Підсумок

Звіт «Чистий грошовий потік» — це ваш надійний навігатор у світі реальних фінансів компанії. Регулярний щотижневий та щомісячний аналіз цього звіту гарантує платоспроможність бізнесу та допомагає ухвалювати правильні інвестиційні рішення.

Читайте також:

#чистий_грошовий_потік #фінанси #рух_грошей #надходження #витрати #касовий_розрив #BIMP #управлінський_облік

Чи була наша стаття корисною?