Чому це важливо :
У сучасному бізнесі курси валют постійно змінюються. Якщо просто переказати гроші між рахунками без урахування курсової різниці, ви отримаєте розбіжності в залишках та некоректний звіт про прибутки. Правильна фіксація обміну дозволяє бачити реальну вартість закуплених активів та чистий дохід компанії за вирахуванням банківських комісій та втрат на курсі.
Практичний Кейс: Компанія займається імпортом електроніки. Ви купуєте 1000 USD за гривні через банк для оплати інвойсу постачальника. Банківський курс відрізняється від курсу НБУ. Вам потрібно зафіксувати, скільки саме гривень ви витратили, щоб отримати ці 1000 доларів, і автоматично розрахувати фінансовий результат цієї операції.
Покрокова інструкція проведення обміну валюти через розділ меню Фінанси
Крок 1.
Перейдіть до розділу меню Фінанси. Відкрийте вкладу Інші грошові операції, і натискаємо кнопку "+Створити", з випадаючого списку обираємо документ Обмін валюти.
Після натискання, перед нами відкривається робоче поле документа.
Крок 2.
Заповніть форму документі:
У лівій частині документа заповнюємо такі поля:
Коментар (не обов'язково) – вносимо додаткові характеристики до обміну.
Відповідальний - зі списку вибираємо того, хто створив даний документ;
Дата створення - автоматично, вноситься поточна дата та час при відкритті документа, але ви можете змінити її вручну.
Номер документа - вказуємо необхідний номер документа, вписавши в рядок цифру або система створить автоматично при збереженні документу.
Напрямок діяльності - зі списку, що випадає, вибираємо, той напрям діяльності за яким відбувається обмін валюти;
Проєкт - зі списку вибираємо той проєкт, за яким відбувається обмін валюти.
У правій частині документа заповнюємо поля:
Секція Продаж :
Сума обміну – вносимо суму коштів, яку хочемо обміняти;
Валюта - вказуємо валюту суми обміну;
Тип взаєморозрахунків - Безготівковий або Готівка. Необхідно, натиснути на кнопку, яка відповідає тому, з якого розрахункового рахунку або каси ви хочете взяти гроші для обміну.
Каса/Рахунок - зі списку, що випадає вибираєте рахунок/касу для вилучення грошей на обмін.
Секція Покупка :
Зараховано - вносимо суму коштів, яку отримаємо після конвертації валют;
Валюта - вказуємо у якій валюті отримаємо суму після обміну;
Тип взаєморозрахунку - Безготівковий або Готівка. Необхідно натиснути на кнопку, яка відповідає тому, на який розрахунковий рахунок або касу ви хочете перемістити вже конвертовану суму валюти.
Каса/Рахунок - зі списку, що випадає вибираєте рахунок/касу в яку хочемо перемістити гроші після обміну.
Система автоматично розрахує Кросс-курс на основі введених вами сум. Вам не потрібно вираховувати його на калькуляторі — просто вкажіть факти, які ви бачите у банківській виписці.
Крок 3
Після внесення всієї інформації в цей документ, натискаємо кнопку "Зберегти".
Сценарій «Крос-курс» (наприклад, EUR ➔ USD)
Bimp дозволяє проводити обмін між двома іноземними валютами напряму, без проміжного переведення в гривню.
-
Як це працює: Ви обираєте EUR як валюту списання та USD як валюту отримання.
-
Еквівалент у базовій валюті: Попри те, що обмін йде між іноземними валютами, система автоматично перераховує цю операцію в базову валюту обліку (UAH) за внутрішнім курсом, встановленим у вашому довіднику на дату операції. Це необхідно для коректного відображення вашого загального капіталу в Управлінському балансі. Як налаштувати Довідник Валюти/курси
Фінансовий результат від обміну
Коли ви проводите обмін, система порівнює фактичний курс операції з внутрішнім курсом валюти в системі, та нараховує курсову різницю, яка виникає якщо курси відрізняються. Курсова різниця розраховується в валюті обліку системи.
-
Витрата від обміну: Виникає, якщо ви купили валюту дорожче або продали дешевше, ніж вона обліковується в системі.
-
Дохід від обміну: Виникає при вигідній конвертації, коли ви отримуєте більше базової валюти, ніж було зафіксовано раніше.
-
Додаткова інформація: Якщо ви сплатили банківську комісію за обмін, її рекомендується вказувати окремою статтею витрат, щоб не змішувати технічний результат обміну з операційними витратами банку.
Аналітика та Звіти
Після проведення «Обміну валют» обов'язково перевірте:
-
Рух грошових коштів (Cash Flow): Ви побачите списання в одній валюті та прихід в іншій.
-
Залишки на рахунках: Перевірте, чи збігаються кінцеві суми з реальними залишками в банках/касах.
-
Звіт про прибутки та збитки (P&L): Тут з'явиться рядок «Дохід/Витрата від валютних операцій», що покаже ефективність ваших конвертацій.
Підсумок :
Тепер ви знаєте як корректно провести Обмін валют в системі та зафіксувати фінансові результати, які виникли в результаті такого обміну.
Читайте також:
Налаштування Довідника Валюти/курси
#валюта #обмін_валют #курс #USD_UAH #фінанси #Bimp #управлінський_облік
